إيرا التقليدية

لمن هو: أولئك الذين يتجاوز دخلهم الإجمالي السنوي 122 ألف دولار (179 ألف دولار لمقدمي الضرائب المشتركين).

المساهمة السنوية: ما يصل إلى 5000 دولار في السنة ؛ ما يصل إلى 6000 دولار إذا كان عمرك يزيد عن 50 عامًا.

الوضع الضريبي: هذا حساب ضريبي مؤجل ، لذلك لا تدفع ضريبة دخل فيدرالية أو ضريبة دخل تابعة للولاية على أي أرباح أو مساهمات تقدمها حتى تسحب الأموال.

عقوبات الانسحاب المبكر: ستدفع ضريبة الدخل على عملية السحب ، بالإضافة إلى رسوم غرامة قدرها 10 بالمائة على أي أموال تحصل عليها قبل بلوغك 59 عامًا.

السحوبات المطلوبة: يجب أن تتوقف عن المساهمة بحلول الأول من نيسان (أبريل) من العام التالي للسنة التقويمية التي تبلغ 70 ½ وتبدأ في سحب الأموال سنويًا (حتى لو كانت 10 دولارات فقط).

روث إيرا

لمن هو: أولئك الذين لا يقل عن 15 عامًا بعيدًا عن التقاعد.

المساهمة السنوية: ما يصل إلى 5000 دولار في السنة ؛ ما يصل إلى 6000 دولار إذا كان عمرك يزيد عن 50 عامًا.

الوضع الضريبي: أنت تدفع ضرائب الدخل الفيدرالية والولائية على مساهماتك الآن. عندما تسحب الأموال في وقت لاحق ، فإن أي أرباح جنيتها تكون معفاة من الضرائب.

عقوبات الانسحاب المبكر: ستدفع ضريبة الدخل على عملية السحب ، بالإضافة إلى رسوم غرامة قدرها 10 بالمائة على أي أرباح إذا أجريت عمليات سحب في غضون خمس سنوات من فتح الحساب.

السحوبات المطلوبة: لا أحد. يمكنك الاحتفاظ بأموالك مخزنة للمدة التي تريدها. على عكس أجهزة IRA التقليدية و SEP ، يمكنك الاستمرار في المساهمة فيها بعد أن تبلغ 70 درجة.

سبتمبر إيرا

لمن هو: أولئك الذين يعملون لحسابهم الخاص أو يعملون لحسابهم الخاص أو يمتلكون شركة صغيرة.

المساهمة السنوية: ما يصل إلى 25 بالمائة من دخلك السنوي ، بحد أقصى 49000 دولار.

الوضع الضريبي: هذا حساب ضريبي مؤجل ، لذلك لا تدفع ضريبة دخل فيدرالية أو ضريبة دخل تابعة للولاية على أي أرباح تحققها حتى تسحب الأموال.

عقوبات الانسحاب المبكر: ستدفع ضريبة الدخل على عملية السحب ، بالإضافة إلى رسوم غرامة قدرها 10 بالمائة على أي أموال تحصل عليها قبل بلوغك 59 عامًا.

السحوبات المطلوبة: يجب أن تتوقف عن المساهمة بحلول الأول من نيسان (أبريل) من العام التالي للسنة التقويمية التي تبلغ 70 ½ وتبدأ في سحب الأموال سنويًا (حتى لو كانت 10 دولارات فقط).